BET
9713.16
-0.2%
BET-TR
15546.31
-0.2%
BET-FI
44809.75
0.49%
BETPlus
1450.15
-0.19%
BET-NG
789.75
0.15%
BET-XT
886.19
0.03%
BET-XT-TR
1427.91
0.03%
BET-BK
1836.01
0.25%
ROTX
20311.02
-0.18%

Rezultate BRD după primele nouă luni: activitate comercială puternică și profitabilitate solidă

Autor: Financial Market
Timp de citit: 4 minute

Dinamică robustă în plan comercial: creștere continuă a creditelor retail (+2.8%* în termeni anuali), stoc mai mare de finanțări acordate clienților companii mari și IMM (soldul creditelor nete, inclusiv leasing, mai mare cu 4,2%* față de aceeași perioadă a anului trecut), performanță solidă pe piața soluțiilor alternative de economisire (creștere anuală de 48% a activelor în administrare ale BRD AM), creșterea numărului de contracte pentru servicii de bancă la distanță (+18% față de perioada similară a anului trecut)
Dinamică bună a veniturilor, venit net bancar în creștere cu 6,9% în dinamică anuală
Creștere a cheltuielilor operaționale, determinată în principal de costuri cu personalul și contribuții la Fondurile de Garantare a Depozitelor și de Rezoluție, mai mari
Performanță operațională îmbunătățită, reflectată de creșterea rezultatului operațional brut la 1.260 milioane RON de la 1.185 milioane RON în primele nouă luni din 2018 (+9,2% în dinamică anuală excluzând contribuțiile la Fondurile de Garantare a Depozitelor și de Rezoluție), influențată pozitiv de creșterea comercială susținută; indicatorul cost/venit s-a îmbunătățit cu 1,2 puncte procentuale, la 45,5% în primele nouă luni din 2019 față de 46,7% în primele nouă luni din 2018, excluzând impactul costurilor reglementare menționate mai sus
Cost net al riscului pozitiv, de 207 milioane RON (față de 170 milioane RON în primele nouă luni din 2018) incluzând reluări de provizioane susținute de performanța solidă din activitatea de recuperări din portofoliile neperformante și de recunoșterea indemnizațiilor excepționale din asigurări în trimestrul trei din 2019
Profit net de 1.226 milioane RON, mai mare cu 7,4% in dinamica anuala (față de 1.142 milioane RON în primele nouă luni din 2018)

“Primele nouă luni ale anului 2019 au fost dinamice din punct de vedere comercial. Prin intensificarea creditării atât pe segmentul retail, cât și pe cel corporate, ne-am păstrat angajamentul de finanțare a economiei românești în mod responsabil, printr-o ofertă îmbunătățită și echilibrată.

Evoluția activității pe piața fondurilor mutuale a fost, de asemenea, remarcabilă, în linie cu strategia noastră de a surprinde potențialul pieței soluțiilor alternative de economisire. În același timp, am continuat implementarea modelului nostru de afaceri “phygital”, ce combină experiența digitală superioară și expertiza umană”, a declarat François Bloch, Director General al BRD Groupe Société Générale.

Evoluție preț acțiuni BRD in ultimele 12 luni. Sursa BVB

Creșterea creditelor din sistemul bancar românesc a rămas dinamică (+6,5% la finalul lunii septembrie 2019, în termeni anuali) atât pe segmentul persoanelor fizice, cât și pe cel al companiilor, într-un mediu macroeconomic favorabil, caracterizat de intensificarea cererii interne din sectorul privat. Depozitele din sistemul bancar au continuat să crească (+8,8%* la finalul lunii septembrie 2019 față de aceeași perioadă a anului trecut) pe ambele segmente de clientelă.

Soldul creditelor nete ale Grupului BRD, inclusiv creanțele din leasing, s-a majorat cu 3,2% față de finalul lunii septembrie 2018 grație ambelor segmente, retail și corporate.

Creditele imobiliare și de consum au stat la baza creșterii pe segmentul retail, care a ajuns la +2,8% în termeni anuali. Avansul creditelor corporate (+4,2% comparativ cu finalul lunii septembrie 2018) a fost susținut de creditele pentru companii mari (+4,0%) și de finanțarea de leasing.

CITESTE SI:  ING perspective on Romania's economy: Budget deficit likely to exceed the 3.0% threshold

Valoarea finanțărilor noi de leasing a crescut cu 36% față de primele nouă luni din 2018, sub impulsul cererii atât din partea companiilor mici, cât și a IMM-urilor.

Depozitele clientelei au fost relativ stabile față de aceeași periodă a anului trecut. Pe segmentul retail, acestea au crescut cu 2,4% în termeni anuali, pe fondul intrărilor mai mari în conturile curente deținute de persoanele fizice (+27% față de perioada similară a anului trecut), evoluție datorată, în parte, creșterii continue a salariilor pe piața locală. Indicatorul credite nete/depozite a fost de 71,0% la finalul lunii septembrie 2019, cu 2 puncte procentuale mai mare față de finalul lunii septembrie 2018.

Per total, Grupul BRD și-a imbunătățit performanța operațională de-a lungul anului, rezultatul operațional brut atingând 1.260 milioane RON față de 1.185 milioane RON în primele nouă luni din 2018, în creștere cu 6,4% (+9,2%, excluzând contribuția la Fondurile de Garantare a Depozitelor și de Rezoluție). Indicatorul cost/venit a atins 48,5% în primele nouă luni din 2019 și a fost relativ stabil în comparație cu primele nouă luni din 2018. Excluzând cheltuielile reglementare menționate mai sus, indicatorul cost/venit s-a îmbunătățit cu 1,2 puncte procentuale în comparație cu perioada similară a anului trecut.

Profilul de risc a continuat să fie solid, așa cum îl reflectă scăderea ratei creditelor neperformante (credite neperformante conform definiției ABE, rata NPL la nivelul băncii) cu 1,8 puncte procentuale, la 4,0% la finalul lunii septembrie 2019, de la 5,8% la finalul lunii septembrie 2018, înglobând rezultatul operațiunilor de ștergere de creanțe depreciate, precum și performanța solidă a activității de recuperare din portofoliile de credite neperformante.

În plus, gradul de acoperire cu provizioane a creditelor neperformante a crescut la 74,1% la finalul lunii septembrie 2019, de la 73,1% la finalul lunii septembrie 2018 (rata de acoperire NPL la nivelul băncii). Costul riscului a înregistrat o eliberare netă de 207 milioane RON, în comparație cu 170 milioane RON în primele nouă luni din 2018, datorită unei performanțe solide a activității de recuperare, calității bune a creditelor nou-acordate și recunoașterii unei indemnizații excepționale din asigurări (161 milioane RON înregistrate în trimestrul 3 al anului 2019, finalizând mai multe dosare de cerere de asigurare).

În acest context, profitul net al Grupului BRD a atins 1.226 milioane RON în primele nouă luni din 2019, față de 1.142 milioane RON în primele nouă luni din 2018, în creștere cu 7,4%, susținut de generarea solidă de venituri și de un cost al riscului pozitiv. Rentabilitatea capitalurilor proprii a atins 20,8% în primele nouă luni din 2019 (față de 20,9% în primele nouă luni din 2018).