Deși anul 2023 a fost un an cu provocări multiple in industria financiară, totuși ratele ridicate ale dobânzilor a facut ca profitabilitatea sectorului bancar să fie una istorică.

Astfel, profitul net consolidat al Grupului Financiar BT a fost de 2.984,5 milioane lei, cu 20% mai mare decât în 2022, din care cel al băncii, de 2.491 milioane lei, cu 14% mai mult comparativ cu 2022.

De asemenea, profitul operațional al băncii a crescut la 3.501,7 milioane lei, 29,8% mai mare față de 2022. Eficienţa operaţională BT, reflectată de raportul cost/venit, s-a îmbunătățit, ajungând la 45,6% datorită bunei gestionări a costurilor şi eficientizării activității prin digitalizarea proceselor.

In aceeași perioadă, activele grupului au ajuns la finalul anului trecut la 169,2 miliarde lei. Creditele au crescut până la 75,6 miliarde lei, iar depozitele clienților au ajuns la 138,1 miliarde lei.

“Am accelerat creșterea Grupului Banca Transilvania în 2023, mizând, ca și până acum, pe volume mari. Finanțarea companiilor și a populației, creșterea activității operaționale și atragerea de noi clienți au fost motoarele băncii anul trecut, ceea ce generează economii de scară și eficiență crescută și ne permite să oferim clienților condiții din ce în ce mai bune, din toate punctele de vedere.

Suntem aici să susținem în continuare dezvoltarea economiei, să contribuim la prosperitatea oamenilor și la creșterea incluziunii financiare.

Profitabilitatea băncii ne ajută să ducem mai departe planurile pe care le avem, să urmărim creșterea Grupului BT pe toate segmentele pe care suntem activi, dar și să ne dezvoltăm pe altele noi”, declară Horia Ciorcilă, Președintele Consiliului de Administrație, BT.

Evoluția liniilor de business în 2023
• Numărul de carduri a ajuns la 6 milioane, iar tranzacțiile realizate cu acestea în 2023 au crescut cu 22% față de 2022.
• BT are peste 3,7 milioane de clienţi unici digitalizaţi, reprezentând 89% din clienţii activi.
• Numărul plăţilor cu telefonul a crescut cu 48% în anul 2023 faţă de 2022.
• Peste 16.000 de persoane şi-au cumpărat locuinţe cu ajutorul BT, suma acordată fiind de aproximativ 4,7 miliarde lei. Soldul creditelor ipotecare/imobiliare este de 18,7 miliarde lei și a crescut cu 10% față de decembrie 2022, reprezentând 25% din portofoliul de credite.
• 110.000 de credite de consum, în valoare de aproximativ 4,4 miliarde lei, au fost acordate în 2023.
• Banca a acordat peste 21.000 de împrumuturi noi, în valoare de 5,6 miliarde lei, pentru peste 441.000 de clienţi IMM & Micro. Numărul creditelor noi acordate de bancă a crescut cu aproape 6% în 2023 față de 2022, cea mai mare creștere fiind înregistrată pe segmentul LargeCorporate și IMM.

Soldul creditelor brute la nivel de bancă a crescut cu aproximativ 13%, din care o creștere semnificativă, de peste 15%, este soldul creditelor pentru companii. Mai mult de jumătate din creșteri au fost generate de creditele pentru capital de lucru. Volumul creditelor pentru populație a crescut cu aproape 9%.

Alte informaţii financiare ale Băncii Transilvania
Rata expunerilor neperformante este de 1,98% la 31 decembrie 2023, iar gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante este de 203%.

La decembrie 2023, ROE a depășit media sistemului bancar de 20,4%, ajungând la 24,4% la nivel individual. Solvabilitatea BT cu profit inclus este de 23,58%, iar fără profitul aferent semestrului II din 2023, este de 21,61%.

Din 2023, banca este evaluată de două agenții internaționale de rating, Moody’s și Fitch. În contextul în care, în România și Uniunea Europeană, cerințele de capital sunt tot mai stricte, acreditările acestora susțin eforturile BT de a menține un cost cât mai bun al capitalului.